【破産する！？】仮想通貨の税金がやばい！知っておきたい税金のこと

「仮想通貨の税金が高すぎると聞いて不安…」と考えていませんか？

事実、税金を払えずに困る人はかなり多いです。

この記事を読めば、仮想通貨の税金はどのくらい取られるか、税金を払わなかった場合どうなるかがわかります。

仮想通貨の税金はやばい？

仮想通貨の税金がやばいと言われる1番の要因は累進課税です。

累進課税 … 所得が多くなるほど税率が上がる課税制度

株やFXなど他の投資の利益は、累進課税ではなく一律の税率です。

投資対象	税率（所得税＋住民税）
株式投資	一律20.315%
FX	一律20.315%
仮想通貨	15~55%

例えば、仮想通貨で年間1億円の利益が出たとすると、所得税は以下の金額になります。

100,000,000円 × 45％ – 4,796,000円 = 40,204,000円

これに＋10％程度の住民税がかかるので、半分以上税金で持っていかれます…

所得金額	税率	控除額
1,000円〜1,949,000円	5%	0円
1,950,000円〜3,299,000円	10%	97,500円
3,300,000円〜6,949,000円	20%	427,500円
6,950,000円〜8,999,000円	23%	636,000円
9,000,000円〜17,999,000円	33%	1,536,000円
18,000,000円〜39,999,000円	40%	2,796,000円
40,000,000円〜	45%	4,796,000円

税金は払わなくてもバレない？

ネットでは「少額であれば確定申告をしなくてもバレない」なんて情報も目にしますよね。

ですが、未申告は必ずバレます。

なぜバレるのか、バレた場合どうなるのかを確認しましょう。

未申告はバレるのか？

確定申告の未申告や過少申告は、ほぼ確実に税務署にバレます。

税務署は仮想通貨の取引所を含む金融機関に対して、取引データなどの調査権限を持つからです。

実際に税務署の調査で、多くの申告漏れを指摘した事例もあります。

仮想通貨の税金がバレるのかについては「【無申告はヤバい】仮想通貨の税金は確定申告しないとバレる！」をご覧ください♬

バレるとどうなる？

確定申告の未申告がバレると、通常の税金に加えてさらに以下の税金を取られます。

• 未申告加算税 … 5〜15%
• 延滞税 … 最大年率14.6％
• 重加算税 … 35〜40%

支払う必要のなかった税金まで取られるので、確定申告は必ず行いましょう。

仮想通貨の税金のポイント

仮想通貨の税金はどのくらい取られるのか、どんな扱いになるのかをより詳しく解説します。

利益の定義

仮想通貨において課税の対象となるタイミングは主に下記3つです。

• 仮想通貨を売却した時
• 仮想通貨で物やサービスを購入した時
• 他の仮想通貨と交換した時

（参考：国税局 仮想通貨に関する税務上の取扱いについて）

仮想通貨の課税タイミングについては「【必見】仮想通貨の課税タイミング8選！脱税に注意しよう」をご覧ください♬

繰越控除が使えない

仮想通貨の利益は「雑所得（総合課税）」という科目です。

雑所得の一番のデメリットは累進課税ですが、その他に繰越控除が認められないというデメリットもあります。

繰越控除を使うと、翌年以降の利益額を減らすことが可能ですが、仮想通貨においては繰越控除が認められません。

利益額の計算方法

利益の計算方法は以下2種類あります。

自分で選択しますが、どちらを選んでも生涯を通した最終的な利益額は同じになります。

税金の計算方法については「【超簡単】仮想通貨の税金を計算する方法！利益は総平均法で計算しよう」で詳しく解説しています。

オススメは、国内最大級のユーザー数を誇るコインチェックです。

画面操作が非常にわかりやすく使いやすいのが特徴♬

また、ユーザー数が多いと確定申告に関する情報も多くネットに出るので、そこも大きな利点と言えます。

国内ユーザ数No.1「コインチェック」

また、利益の計算には計算ツールがオススメ！

オススメは「Cryptact」と「Gtax」です。

Cryptactは取引件数50件、Gtaxは100件まで無料で使えます。

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確定申告のやり方

確定申告は以下の手順で行います。

確定申告については「【小学生でもできる】仮想通貨の確定申告、やり方のすべて！」をご覧ください♬

税金を減らす方法

合法的に税金を減らす方法は実はたくさん存在します！

1. 経費を活用する
2. ふるさと納税を活用する
3. 年間20万円未満の利益に抑える
4. 仮想通貨の損失を利益に合算
5. 税制が変わるのを待つ
6. 他雑所得の損失を利益に合算
7. 個人事業主になる
8. 法人化する
9. 不動産の減価償却費を利益に合算
10. 海外移住する

節税方法については「【税金は減らせる！】仮想通貨の税金は払わないとバレる？減らす方法」をご覧ください♬

よくある質問｜仮想通貨の税金はやばい？

仮想通貨の税金はどれくらい高いですか？

仮想通貨の利益に対する税金は累進課税のため、他の投資より高くなる傾向にあります。

5~55%の税率で、利益額が大きいほど税率が上がる仕組みです。

詳しくはこちらをご覧ください！

具体的な税金の額はどうやって計算できますか？

税額を知るためには、まず利益額を計算してください。

利益額に応じて、累進課税の税率を算出します。

利益額の計算には「Cryptact」や「Gtax」などの計算ツールがオススメです！

詳しくはこちらをご覧ください。

税金を減らす方法はありませんか？

合法的に節税する方法は、経費の活用や法人化など数多くあります。

詳しくはこちらをご覧ください♬

まとめ｜仮想通貨の税制は不利

今回は、仮想通貨の税金について解説しました。

この記事で紹介した内容は下記の通りです。

一番こわいのは、税金を払うタイミングに資金が残っていない状況です。

自分の利益額を把握し、しっかり納税に備えましょう。

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