泉浩兵仮想通貨の所得税ってすごい高いんでしょ？
不安で利益が出ても素直に喜べない…
渡辺成美他の投資と比べて所得税が高いのは、残念ながら事実ね。
だからこそ、税金についてしっかり理解しておく必要があるよ！
「仮想通貨の所得税がやばいって聞いたけど、実際どれくらい取られるの？」と不安に思っていませんか？
この記事を読めば、どれくらい税金を取られるのか、また税金を減らす方法もわかります！
税金について理解せず破綻してしまう人も少なくないので、しっかり確認しましょう。
仮想通貨の所得税
仮想通貨の税金は具体的にどのくらい取られるのか、基本情報を見ていきましょう！
仮想通貨にかかる税金と税率
仮想通貨の利益には以下2つの税金がかかります。
「所得税」 税率5〜45％
「住民税」 税率約10％（地域によってわずかに差あり）
渡辺成美仮想通貨の利益は雑所得に区分されるため、上記の税率が適用されます。
雑所得については「【最高税率55%】仮想通貨の雑所得とは？総合課税の計算方法を解説」をご覧ください♬
仮想通貨は確定申告の対象？
仮想通貨は、1年間（1月1日〜12月31日）で20万円以上の利益が出たら確定申告が必要です！
別の理由で確定申告をする場合は、利益20万円以下でも確定申告書への記載は必須ですので注意しましょう。
泉浩兵「利益」は売却価格から経費などを引いた金額です。
利益48万円以下の人は、青色申告にすれば控除によって税金は0円です！
確定申告とは別に、利益額に関係なく住民税の申告が必要です。
確定申告については「【小学生でもできる】仮想通貨の確定申告、やり方のすべて！」をご覧ください♬
未申告はバレる？
確定申告の未申告や過少申告は、ほぼ確実に税務署にバレます。
税務署は仮想通貨の取引所をはじめ、金融機関に対し調査権限を持つからです。
実際に税務署の調査で、多くの申告漏れを指摘した事例もあります。
仮想通貨の税金がバレるのかについては「【無申告はヤバい】仮想通貨の税金は確定申告しないとバレる！」をご覧ください♬
未申告を税務署から指摘されると、通常の税金に加えてさらに以下の税金を取られます。
- 未申告加算税 … 5〜15%
- 延滞税 … 最大年率14.6％
- 重加算税 … 35〜40%
仮想通貨の税制のポイント
「仮想通貨は税金が高い」とよく聞きませんか？
事実、仮想通貨の税金制度は株やFXと比べて不利です。
なぜ仮想通貨の税制が不利なのかを解説します。
累進課税
仮想通貨の税制が不利だと言われる最大の要因は、所得税が累進課税であることです。
仮想通貨は「総合課税」で、給料など他の所得との合計額によって以下の税率が適用されます。
| 所得金額 | 税率 | 控除額 |
| 1,000円〜1,949,000円 | 5% | 0円 |
| 1,950,000円〜3,299,000円 | 10% | 97,500円 |
| 3,300,000円〜6,949,000円 | 20% | 427,500円 |
| 6,950,000円〜8,999,000円 | 23% | 636,000円 |
| 9,000,000円〜17,999,000円 | 33% | 1,536,000円 |
| 18,000,000円〜39,999,000円 | 40% | 2,796,000円 |
| 40,000,000円〜 | 45% | 4,796,000円 |
泉浩兵株やFXの所得税の税率は一律15.315%です。
比較すると、仮想通貨が不利だというのも納得ですね。
繰越控除
仮想通貨の税制が不利な点として、繰越控除が使えないことも挙げられます。
株やFXの場合、損失が出た年から最大3年間は繰越控除が使えます。
「繰越控除」
1年トータルの運用益がマイナスだった場合、翌年以降の利益にぶつけて利益額を減らせる仕組み
渡辺成美例えば、仮想通貨の運用結果が「昨年5,000万円マイナス、今年5,000万円プラス」だった場合、今年の税金は利益5,000万円分払う必要があります。
利益の定義
仮想通貨において課税対象となる利益のタイミングは下記3つです。
- 仮想通貨を売却した時
- 仮想通貨で物やサービスを購入した時
- 他の仮想通貨と交換した時
渡辺成美売却だけじゃなく、他の仮想通貨や物との交換も課税対象になるので注意！
仮想通貨の課税タイミングについては「【必見】仮想通貨の課税タイミング8選！脱税に注意しよう」をご覧ください♬
利益の計算方法
利益の計算方法は以下2種類あります。
「総平均法」… 期間中の平均取得額をまとめて計算する方法
「移動平均法」… 購入の都度、個別に取得額を計算する方法
自分で選択しますが、どちらを選んでも生涯を通した最終的な利益額は同じになります。
税金の計算方法については「【超簡単】仮想通貨の税金を計算する方法！利益は総平均法で計算しよう」をご覧ください♬
計算を楽にするには…
渡辺成美取引所を複数利用していると利益の計算は難しくなります…
初心者のうちは1つの取引所で運用するのがオススメ！
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画面操作がわかりやすく使いやすいのが特徴♬
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節税方法
合法的に税金を減らす方法は数多くあります！
- 経費を活用する
- ふるさと納税を活用する
- 年間20万円未満の利益に抑える
- 仮想通貨の損失を利益に合算
- 税制が変わるのを待つ
- 他雑所得の損失を利益に合算
- 個人事業主になる
- 法人化する
- 不動産の減価償却費を利益に合算
- 海外移住する
節税方法については「【税金は減らせる！】仮想通貨の税金は払わないとバレる？減らす方法」をご覧ください♬
よくある質問｜仮想通貨の所得税は高い？
- 仮想通貨の所得税は、他の投資と比べて高いですか？
-
仮想通貨の所得税は累進課税なので、他の投資と比べて高くなる傾向にあります。
株やFXの所得税は一律15.315%、仮想通貨は5〜45%です。
- 仮想通貨の所得税はどれくらい取られますか？
-
仮想通貨の所得税は累進課税です。
他の所得との合計金額によって税率（5〜45%）が変わるため、まずは利益額の計算をしましょう。
- 税金を減らす方法はありませんか？
-
合法的に税金を減らす方法は、経費の活用や法人化など実は数多くあります。
使える方法がないか、一度確認することをオススメします！
まとめ｜仮想通貨の所得税は高い
今回は、仮想通貨の所得税について解説しました。
この記事で紹介した内容は下記の通りです。
一番こわいのは、税金を払うタイミングに資金が残っていない状況です。
利益額をしっかり把握し、納税に備えましょう。
渡辺成美利益の計算には計算ツールがオススメ！
Cryptactは取引件数50件、Gtaxは100件まで無料で使えます！
渡辺成美最後までお読みいただき、ありがとうございました！
